23 września 2009 roku prezydent Francji, Nicolas Sarcozy na szczycie ONZ powiedział: „Jesteśmy odpowiedzialni za nasze jutro. Świat się zmienił! Wczoraj już nigdy nie wróci, a setki milionów ludzi płaci dzisiaj ogromną cenę w skutkach kryzysu, za błędy i chciwość nielicznych, którzy chcieli powiększać swoje bogactwo. Miliony ludzi jest bez pracy. Stracili oni swoje domy i pomyślność dla swoich rodzin. Odbijają się od dna. I za to jesteśmy odpowiedzialni. Nie możemy chować głowy w piasek. Musimy działać tak, aby im pomóc i nie dopuścić do kolejnego kryzysu w przyszłości.”
W odniesieniu do powyższego, odpowiedzialne inwestowanie środków konsumenckich może zapoczątkować spore zmiany w sektorze instytucjonalnym, a poprzez to pozytywnie wpłynąć na cały obszar związany z takimi kwestiami jak ochrona środowiska, rozwój społeczny, a poprzez to również pozytywnie wpłynąć na stan całej gospodarki. Należy więc mieć na względzie mądre, świadome i odpowiedzialne inwestowanie swoich pieniędzy.
Każdego dnia podejmowane są decyzje inwestycyjne w naszym imieniu. OFE np. inwestują pieniędzmi ponad 15,5 milionów Polaków (stan na 2011 r.) - jaki odsetek z nas zdaje sobie sprawę jakie inicjatywy pośrednio wspiera swoim kapitałem? Nie wszystkie decyzje podejmowane w naszym imieniu są zgodne z naszymi wyznawanymi wartościami, czy poglądami. Dlatego warto świadomie i proaktywnie wybierać te instytucje, które w sposób przejrzysty przedstawiają swoją strategię inwestowania.
Podejmując każdą decyzję finansową związaną z kredytem hipotecznym, inwestowaniem, ubezpieczeniem, czy emeryturą możemy wpłynąć na to w jaki sposób inwestowane są nasze pieniądze.
Odpowiedzialne inwestowanie polega na tym, że inwestorzy indywidualni lokujący swoje środki w funduszach emerytalnych lub inwestycyjnych nie tylko kierują się kryteriami rynkowymi, ale również kwestiami etycznymi, społecznymi czy związanymi z ochroną środowiska.
Innymi słowy, inwestując bezpośrednio, konsumenci wybierają np. obligacje państw, które nie są zaangażowane w konflikty zbrojne lub spółki, które są społecznie odpowiedzialne (CSR), czyli respektują kwestie związane z ochroną środowiska, nadzorem korporacyjnym oraz odpowiednimi relacjami ze swoimi interesariuszami (pracownikami, klientami, akcjonariuszami, dostawcami, wierzycielami itd.).
Inwestując pośrednio, konsumenci wybierają wyspecjalizowane fundusze inwestycyjne odpowiedzialne społecznie (fundusze SRI, fundusze etyczne). Zarządzający funduszami zazwyczaj korzystają z zewnętrznych firm badawczych, które posiadają wyspecjalizowanych ekspertów oraz know-how w zakresie takich dziedzin jak: ochrona środowiska, prawa człowieka, nadzór korporacyjny, bezpieczeństwo produktu, zarządzanie relacjami z klientem, etyka reklamy itd.
Fundusze inwestycyjne odpowiedzialne społecznie łączą oczekiwania finansowe inwestorów z ich zaangażowaniem w sprawy społeczne i ekologiczne. Ponadto, liczne badania potwierdziły, że inwestycje odpowiedzialne społecznie dają podobny lub nawet wyższy zwrot z inwestycji, a dodatkowo podnoszą wartość etyczną lokowanego kapitału.
