Ważne jest nie tylko to, jak wydajesz swoje pieniądze, ale także to, w jakiej instytucji czy banku je trzymasz, oraz gdzie i w jaki sposób je inwestujesz. Odpowiedzialne inwestowanie jest na Zachodzie coraz bardziej popularne. Także w Polsce zaczyna się rozwijać. Jeśli nie chcesz, by z pomocą twoich pieniędzy, dana firma i/lub instytucja finansowa (bank, fundusz, firma ubezpieczeniowa) bogaciła się na biedzie, wyzysku innych bądź przyczyniała do dewastacji środowiska zadaj 3 kluczowe pytania swojemu doradcy zanim zdecydujesz się zainwestować w niej pieniądze:
1. Czy macie Państwo w swojej ofercie produkty oparte o odpowiedzialne / etyczne inwestycje?
2. Czy produkt inwestycyjny, który Pan/Pani mi proponuje (np. fundusz) inwestuje w spółki, które ... (tutaj wymień obszary, które są dla ciebie najistotniejsze)?
Przykład 1 (wykluczający): spółki które działają w branży zbrojeń, tytoniu, hazardu, alkoholu itp. lub spółki, które łamią prawa człowieka, mają niskie standardy etyczne, przeprowadzają testy na zwierzętach, wspierają uprawy genetycznie modyfikowanych roślin itp.
Przykład 2 (włączający): spółki, które mają najwyższe standardy etyczne, spółki które są w indeksach CSR (np.
FTSE4GOOD,
RESPECTIndex), które najefektywniej zarządzają zasobami (woda, surowce, energia, odpady) itp. Pełną listę kryteriów do analiz najlepszych spółek znajdziesz
tutaj.
(w przypadku pozytywnej odpowiedzi na 2-gie pytanie):
3. Czy fundusz, który mi Pan/Pani proponuje posiada w formie pisemnej założenia dotyczące odpowiedzialnych inwestycji w swojej polityce inwestycyjnej? Jeżeli tak, to jaki odsetek aktywów portfela funduszu jest inwestowany zgodnie z odpowiedzialnym inwestowaniem?
Jeżeli na żadne z powyższych pytań twój doradca nie będzie w stanie odpowiedzieć, to możesz podjąć następujące działania:
1. Nie inwestować w ogóle w proponowane fundusze (pamiętaj, nawet najbardziej optymistyczne dane historyczne odnośnie wyników funduszy nie gwarantują jego sukcesu w przyszłości!)
2. Skontaktować się z zarządami firm inwestycyjnych, których fundusz chcemy nabyć, aby ujawnili swoją politykę odnośnie odpowiedzialnych inwestycji lub wyjaśnili dlaczego jej nie stosują.
3. Wybrać fundusze, które są dostępne w Polsce i inwestują w sposób bardziej odpowiedzialny od konkurencji (zob.
listę odpowiedzialnych funduszy wg. portalu odpowiedzialne-inwestowanie.pl).
Pamiętaj, odpowiedzialne inwestycje:
